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在日常生活中，許多非法集資不法分子會通過“高收益低回報”的承諾，利用老百姓對金融知識了解不多的弱點，騙取受害人的資金錢財，并為自己所用。
下面，一起來了解以下
這5個非法集資典型案例，
避免掉入非法集資陷阱！
案例一：
陳某某，男，漢族，1971年2月出生，小學(xué)文化，農(nóng)民。2012年陳某某成立某商貿(mào)公司，代理某酒。2012年至2015年期間，陳某某多次以進酒、生意周轉(zhuǎn)為由向丁某某等29人借款1274萬元，并許以2-6%不等月息，初期陳某某所借資金用于公司經(jīng)營等，后因盲目擴大規(guī)模、經(jīng)營虧損喪失償還能力，仍繼續(xù)以投資為由向他人借款，并將集資款主要用于歸還前期借貸本息，無法償還巨額高息債務(wù)，于2015年11月份逃匿。
2018年9月當(dāng)?shù)胤ㄔ阂约Y詐騙罪和信用卡詐騙罪，判處陳某某有期徒刑十一年，并處罰金人民幣二十一萬五千元。
當(dāng)?shù)胤ㄔ褐两褚蛭床樵兊疥惸衬趁驴晒┎榉�、扣押及凍結(jié)的涉案資產(chǎn)，丁某某等29名被害人實際損失1018萬元。
案例二：
劉某某，男，1970年出生，漢族，初中文化。2015年至今，劉某某在未取得金融監(jiān)管部門批準(zhǔn)的情況下，利用其經(jīng)營超市的人流量，以超市備貨、在外地投資和工程項目需要資金為由，采用口耳相傳的方式，許諾高額利息，在當(dāng)?shù)爻顷P(guān)鎮(zhèn)等地向社會不特定人員非法吸收公眾存款，并將資金向外出借、投資。共計集資金額376萬元，涉及人數(shù)63人，后因借款、投資不能收回，無力償還存款人資金。
2021年11月當(dāng)?shù)胤ㄔ阂苑欠ㄎ展姶婵钭锱刑巹⒛衬秤衅谕叫趟哪炅鶄�月，并處罰金人民幣六萬元；其妻有期徒刑三年六個月，并處罰金人民幣三萬元。
截至目前，僅清退資金67萬元，63名集資參與人共損失金額308萬元。
案例三：
張某某，男，1950年出生，文盲，某米業(yè)公司負(fù)責(zé)人。2012年9月，張某某注冊成立某米業(yè)有限公司，2018年公司法定代表人由張某某變更為其子。在米廠經(jīng)營期間，張某某與其子以口口相傳的方式公開向米廠周邊的群眾宣傳，以高息為誘餌讓群眾將現(xiàn)金、賣糧款存到其處，并給存款群眾出具借據(jù)，吸收袁某某等95名群眾存款共計475余萬元，
2022年11月，當(dāng)?shù)胤ㄔ阂苑欠ㄎ展姶婵钭锓謩e判處張某某與其子有期徒刑五年及有期徒刑四年，并分別處以罰金人民幣十一萬元及人民幣十萬元。
截止目前，78名群眾集資參與人共損失金額294萬元。
按照國務(wù)院《防范和處置非法集資條例》第二十五條規(guī)定：因參與非法集資受到的損失，由集資參與人自行承擔(dān)。
對廣大農(nóng)民的防非提示：天上不會掉餡餅，一夜暴富是陷阱。如有閑錢，要到正規(guī)金融機構(gòu)去理財，警惕“高息零風(fēng)險”投資項目，你看到的所謂“有錢人”：表面是個大土豪，其實是個窮光蛋，往往欠有大量巨額債務(wù)。遇到此類情況要與家人子女溝通，重視聽取他們的意見，及時向當(dāng)?shù)卣徒鹑诒O(jiān)管部門報告。遠(yuǎn)離非法集資，守護財產(chǎn)安全。
案例四：
趙某某，女，1966年出生，初中文化，某米業(yè)實際負(fù)責(zé)人；其子俞某，1988年出生，某米業(yè)法定代表人。
趙某某及其丈夫一直在當(dāng)?shù)亟?jīng)營米廠生意，于2012年注冊成立某米業(yè)有限公司，由趙某某兒子擔(dān)任公司法定代表人。2012年以來，趙某某對賣稻的群眾稱暫無現(xiàn)金結(jié)算，邀約賣稻群眾將賣稻款存放于趙某某處，并許以高額利息，稱隨時用隨時取。經(jīng)趙某某對外宣傳及群眾口口相傳，米廠周邊鄉(xiāng)鎮(zhèn)部分群眾將賣稻款或家中現(xiàn)金存放于趙某某處。趙某某及其米廠私自制作制式收據(jù)，作為存款人存款及結(jié)息憑據(jù)，期間其子俞某參與開據(jù)、換據(jù)、接收現(xiàn)金、結(jié)息，并提供個人銀行卡作為吸儲的存款卡和取款卡，多次存款、取款。截至案發(fā)時，趙某某、俞某非法吸儲達1376萬元，涉及群眾159人，吸儲資金主要用于米廠經(jīng)營及家庭消費，后因米廠經(jīng)營不善，無法歸還存款人本息，導(dǎo)致群眾遭受重大損失。
2021年4月法院以非法吸收公眾存款罪分別判處趙某某、俞某有期徒刑五年及有期徒刑四年,并分別處以罰金人民幣五萬元及人民幣三萬元；向被害人退賠涉案資金。
案例五：
張某某，男，1950年出生，文盲，某米業(yè)公司負(fù)責(zé)人。2012年9月，張某某注冊成立某米業(yè)有限公司，2018年公司法定代表人由張某某變更為其子。在米廠經(jīng)營期間，張某某與其子以口口相傳的方式公開向米廠周邊的群眾宣傳，以高息為誘餌讓群眾將現(xiàn)金、賣糧款存到其處，并給存款群眾出具借據(jù)，吸收袁某某等95名群眾存款共計475余萬元。
2022年11月，當(dāng)?shù)胤ㄔ阂苑欠ㄎ展姶婵钭锓謩e判處張某某與其子有期徒刑五年及有期徒刑四年，并分別處以罰金人民幣十一萬元及人民幣十萬元；同時向集資參與人退回涉案資金。
《最高人民法院關(guān)于審理非法集資刑事案件具體應(yīng)用法律若干問題的解釋》：違反國家金融管理法律規(guī)定，向社會公眾（包括單位和個人）吸收資金的行為，同時具備下列四個條件的，除刑法另有規(guī)定的以外，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為刑法第一百七十六條規(guī)定的“非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款”：一是未經(jīng)有關(guān)部門依法許可或者借用合法經(jīng)營的形式吸收資金；二是通過網(wǎng)絡(luò)、媒體、推介會、傳單、手機信息等途徑向社會公開宣傳；三是承諾在一定期限內(nèi)以貨幣、實物、股權(quán)等方式還本付息或者給付回報；四是向社會公眾即社會不特定對象吸收資金。
防非提示：稻米行業(yè)的企業(yè)主們要增強法律常識。通常你們認(rèn)為的民間借貸其本質(zhì)就是以收購糧食的名義，承諾高額利息的方式，非法吸收農(nóng)戶糧食款的非法集資，而當(dāng)非法集資金額及人數(shù)達到一定數(shù)額，就屬于“非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款”，觸犯了法律紅線。近年來受疫情等影響，企業(yè)融資壓力較大，但各級政府均出臺了很多金融惠企政策,尤其針對糧食加工企業(yè)，銀行信貸產(chǎn)品豐富多樣，貸款條件及利率不斷降低、下調(diào)，如“農(nóng)鏈循環(huán)貸”“種植e貸”“惠農(nóng)e貸”等，企業(yè)可自主選擇。
集資有風(fēng)險，傾家又蕩產(chǎn)；
融資要合法，致富又發(fā)家。
民間借貸須謹(jǐn)慎，
勿入非法集資坑。
來源：霍邱縣財政局
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