霍邱人注意！警示案例公布！！

無言的結局

在日常生活中，許多非法集資不法分子會通過“高收益低回報”的承諾，利用老百姓對金融知識了解不多的弱點，騙取受害人的資金錢財，并為自己所用。

下面，一起來了解以下

這5個非法集資典型案例，

避免掉入非法集資陷阱！

案例一：

陳某某，男，漢族，1971年2月出生，小學文化，農(nóng)民。2012年陳某某成立某商貿(mào)公司，代理某酒。2012年至2015年期間，陳某某多次以進酒、生意周轉為由向丁某某等29人借款1274萬元，并許以2-6%不等月息，初期陳某某所借資金用于公司經(jīng)營等，后因盲目擴大規(guī)模、經(jīng)營虧損喪失償還能力，仍繼續(xù)以投資為由向他人借款，并將集資款主要用于歸還前期借貸本息，無法償還巨額高息債務，于2015年11月份逃匿。

2018年9月當?shù)胤ㄔ阂约�資詐騙罪和信用卡詐騙罪，判處陳某某有期徒刑十一年，并處罰金人民幣二十一萬五千元。

當?shù)胤ㄔ褐两褚蛭床樵兊疥惸衬趁�下可供查封、扣押及凍結的涉案資產(chǎn)，丁某某等29名被害人實際損失1018萬元。

案例二：

劉某某，男，1970年出生，漢族，初中文化。2015年至今，劉某某在未取得金融監(jiān)管部門批準的情況下，利用其經(jīng)營超市的人流量，以超市備貨、在外地投資和工程項目需要資金為由，采用口耳相傳的方式，許諾高額利息，在當?shù)爻顷P鎮(zhèn)等地向社會不特定人員非法吸收公眾存款，并將資金向外出借、投資。共計集資金額376萬元，涉及人數(shù)63人，后因借款、投資不能收回，無力償還存款人資金。

2021年11月當?shù)胤ㄔ阂苑欠ㄎ�收公眾存款罪判處劉某某有期徒刑四年六個月，并處罰金人民幣六萬元；其妻有期徒刑三年六個月，并處罰金人民幣三萬元。

截至目前，僅清退資金67萬元，63名集資參與人共損失金額308萬元。

案例三：

張某某，男，1950年出生，文盲，某米業(yè)公司負責人。2012年9月，張某某注冊成立某米業(yè)有限公司，2018年公司法定代表人由張某某變更為其子。在米廠經(jīng)營期間，張某某與其子以口口相傳的方式公開向米廠周邊的群眾宣傳，以高息為誘餌讓群眾將現(xiàn)金、賣糧款存到其處，并給存款群眾出具借據(jù)，吸收袁某某等95名群眾存款共計475余萬元，

2022年11月，當?shù)胤ㄔ阂苑欠ㄎ�收公眾存款罪分別判處張某某與其子有期徒刑五年及有期徒刑四年，并分別處以罰金人民幣十一萬元及人民幣十萬元。

截止目前，78名群眾集資參與人共損失金額294萬元。

按照國務院《防范和處置非法集資條例》第二十五條規(guī)定：因參與非法集資受到的損失，由集資參與人自行承擔。

對廣大農(nóng)民的防非提示：天上不會掉餡餅，一夜暴富是陷阱。如有閑錢，要到正規(guī)金融機構去理財，警惕“高息零風險”投資項目，你看到的所謂“有錢人”：表面是個大土豪，其實是個窮光蛋，往往欠有大量巨額債務。遇到此類情況要與家人子女溝通，重視聽取他們的意見，及時向當?shù)卣�府和金融監(jiān)管部門報告。遠離非法集資，守護財產(chǎn)安全。

案例四：

趙某某，女，1966年出生，初中文化，某米業(yè)實際負責人；其子俞某，1988年出生，某米業(yè)法定代表人。

趙某某及其丈夫一直在當?shù)亟?jīng)營米廠生意，于2012年注冊成立某米業(yè)有限公司，由趙某某兒子擔任公司法定代表人。2012年以來，趙某某對賣稻的群眾稱暫無現(xiàn)金結算，邀約賣稻群眾將賣稻款存放于趙某某處，并許以高額利息，稱隨時用隨時取。經(jīng)趙某某對外宣傳及群眾口口相傳，米廠周邊鄉(xiāng)鎮(zhèn)部分群眾將賣稻款或家中現(xiàn)金存放于趙某某處。趙某某及其米廠私自制作制式收據(jù)，作為存款人存款及結息憑據(jù)，期間其子俞某參與開據(jù)、換據(jù)、接收現(xiàn)金、結息，并提供個人銀行卡作為吸儲的存款卡和取款卡，多次存款、取款。截至案發(fā)時，趙某某、俞某非法吸儲達1376萬元，涉及群眾159人，吸儲資金主要用于米廠經(jīng)營及家庭消費，后因米廠經(jīng)營不善，無法歸還存款人本息，導致群眾遭受重大損失。

2021年4月法院以非法吸收公眾存款罪分別判處趙某某、俞某有期徒刑五年及有期徒刑四年,并分別處以罰金人民幣五萬元及人民幣三萬元；向被害人退賠涉案資金。

案例五：

張某某，男，1950年出生，文盲，某米業(yè)公司負責人。2012年9月，張某某注冊成立某米業(yè)有限公司，2018年公司法定代表人由張某某變更為其子。在米廠經(jīng)營期間，張某某與其子以口口相傳的方式公開向米廠周邊的群眾宣傳，以高息為誘餌讓群眾將現(xiàn)金、賣糧款存到其處，并給存款群眾出具借據(jù)，吸收袁某某等95名群眾存款共計475余萬元。

2022年11月，當?shù)胤ㄔ阂苑欠ㄎ�收公眾存款罪分別判處張某某與其子有期徒刑五年及有期徒刑四年，并分別處以罰金人民幣十一萬元及人民幣十萬元；同時向集資參與人退回涉案資金。

《最高人民法院關于審理非法集資刑事案件具體應用法律若干問題的解釋》：違反國家金融管理法律規(guī)定，向社會公眾（包括單位和個人）吸收資金的行為，同時具備下列四個條件的，除刑法另有規(guī)定的以外，應當認定為刑法第一百七十六條規(guī)定的“非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款”：一是未經(jīng)有關部門依法許可或者借用合法經(jīng)營的形式吸收資金；二是通過網(wǎng)絡、媒體、推介會、傳單、手機信息等途徑向社會公開宣傳；三是承諾在一定期限內(nèi)以貨幣、實物、股權等方式還本付息或者給付回報；四是向社會公眾即社會不特定對象吸收資金。

防非提示：稻米行業(yè)的企業(yè)主們要增強法律常識。通常你們認為的民間借貸其本質(zhì)就是以收購糧食的名義，承諾高額利息的方式，非法吸收農(nóng)戶糧食款的非法集資，而當非法集資金額及人數(shù)達到一定數(shù)額，就屬于“非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款”，觸犯了法律紅線。近年來受疫情等影響，企業(yè)融資壓力較大，但各級政府均出臺了很多金融惠企政策,尤其針對糧食加工企業(yè)，銀行信貸產(chǎn)品豐富多樣，貸款條件及利率不斷降低、下調(diào)，如“農(nóng)鏈循環(huán)貸”“種植e貸”“惠農(nóng)e貸”等，企業(yè)可自主選擇。

集資有風險，傾家又蕩產(chǎn)；

融資要合法，致富又發(fā)家。

民間借貸須謹慎，

勿入非法集資坑。

來源：霍邱縣財政局

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